Verificarea contului după autentificare în Dachbet
Dachbet cere verificarea contului (KYC) după autentificare când trebuie confirmate identitatea și metoda de plată, iar unele funcții rămân blocate până la aprobarea documentelor.
Verificarea devine obligatorie la prima retragere, la solicitarea unei sume mari, după schimbarea datelor de profil (nume, adresă, telefon), la logări dintr-o țară sau de pe un dispozitiv nou și când sistemul detectează neconcordanțe între datele contului și cele din plăți.
Platforma poate cere reîncărcarea documentelor dacă actul a expirat, fotografia este neclară, numele de pe cont diferă de cel din documente sau apare un risc de cont duplicat.
- ID: carte de identitate sau pașaport; fotografie color față-verso (pentru CI) sau pagina cu date (pentru pașaport); document valid, cu nume și data nașterii identice cu profilul.
- Address: factură de utilități, extras de cont bancar sau scrisoare oficială; emisă în ultimele 3 luni; trebuie să includă numele complet și adresa exactă.
- Payment method: pentru card, fotografie a cardului cu primele 6 și ultimele 4 cifre vizibile și CVV acoperit; pentru portofel electronic, captură de ecran cu numele titularului și ID-ul contului; pentru transfer bancar, extras cu IBAN și numele.
- Selfie: selfie cu actul de identitate lângă față sau selfie cu un mesaj cerut în interfață, folosit pentru potrivirea feței cu documentul.
După trimitere, contul rămâne în status „în verificare”, iar retragerile pot fi puse în așteptare până la aprobarea completă a dosarului.
În prezent, verificarea în Dachbet se